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基金从业资格 
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1、 【单选题】 股权投资基金的投资流程不包括()。
- A、项目收集
- B、项目立项
- C、项目监督
- D、项目退出
- 正确答案: C
- 解析:一个完整的股权投资基金投资流程通常包括项目收集、项目初审、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资后管理、项目退出等主要阶段。
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2、 【单选题】 ()根据新一轮融资发行的股数的比例、价格的不同，可能采取完全棘轮法或者加权平均法，在调整完成前，公司不得增资。
- A、回购条款
- B、反摊薄条款
- C、估值条款
- D、回归条款
- 正确答案: B
- 解析:反摊薄条款又称反稀释条款(Anti-dilution)，是一种用来保证股权投资基金权益的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值。反摊薄条款根据新一轮融资发行的股数的比例、价格的不同，可能采取完全棘轮法或者加权平均法，在调整完成前，公司不得增资。
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3、 【单选题】 ()要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
- A、真实性原则
- B、准确性原则
- C、完整性原则
- D、规范性原则
- 正确答案: B
- 解析:(1)真实性原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。(2)准确性原则。准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。(3)完整性原则。完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。(4)及时性原则。及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。(5)公平性原则。公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。
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4、 【单选题】 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
- 正确答案: A
- 解析:当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
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5、 【单选题】 关于基金托管人的信息披露义务，错误的表述是()
- A、基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
- B、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告
- C、在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
- D、在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明
- 正确答案: B
- 解析:基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告
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6、 【单选题】 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的()时，被认定为基金的重大事件。
- A、0.05%
- B、0.1%
- C、0.5%
- D、0.01%
- 正确答案: C
- 解析:基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
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7、 【单选题】 基金管理人应在基金份额上市交易的()前，将上市交易公告书登载在指定报刊和网站。
- A、3个工作日
- B、3日
- C、2个工作日
- D、2日
- 正确答案: A
- 解析:《证券投资基金信息披露管理办法》第十三条规定。基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
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8、 【单选题】 下列关于保险公司的说法错误的是()。
- A、保险公司通过销售保单募集大量保费
- B、财险公司通常将保费投资于低风险资产
- C、寿险公司通常将保费投资于低风险资产
- D、保险公司可分为财险公司与寿险公司
- 正确答案: C
- 解析:保险公司通过销售保单募集大量保费。保险公司需要将保费做适当的投资。保险公司可区分为财险公司与寿险公司，其中，财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务，财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产；寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。
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9、 【单选题】 私募基金的投资产品面向不超过()人的特定投资者发行。
- 正确答案: B
- 解析:私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者，且投资者数量较少，因而私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略都会更为多样化。
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10、 【单选题】 通常认为()对个人投资者更为重要。
- A、风险容忍度
- B、风险承受能力
- C、风险承担意愿
- D、收益要求
- 正确答案: C
- 解析:投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。
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