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基金从业资格 
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1、 【判断题】 根据《关于保本基金的指导意见》规定,保本基金是指通过采用投资组合保险策略,保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。
- 正确答案: A
- 解析:根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：（1）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。（2）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。（3）经中国证监会认可的其他保本保障机制。
为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。
保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。
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2、 【判断题】 开放式基金应当保持不低于基金资产净值6%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
- 正确答案: B
- 解析:对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券（中国证监会规定的特殊基金品种除外）。
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3、 【判断题】 自助式前台系统是指销售机构提供的、由基金投资人通过互联网等非现场方式独自完成业务操作的应用系统。
- 正确答案: B
- 解析:自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
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4、 【判断题】 基金管理人、基金托管人和召集基金份额持有人大会的基金份额持有人都是信息披露义务人。
- 正确答案: A
- 解析:负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
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5、 【判断题】 按照投资组合理论,每个投资者拥有同一个证券组合的可行域。
- 正确答案: A
- 解析:所有投资者拥有同一个证券组合可行域和有效边界
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6、 【判断题】 如果证券价格能够充分且快速反应所有公开及未公开信息,则该市场符合强式有效市场假说。
- 正确答案: A
- 解析:如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是强式有效市场；
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7、 【判断题】 交易是实现基金经理投资指令的最后环节,因此,按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
- 正确答案: A
- 解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
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8、 【判断题】 从全球基金业的发展看,基金市场行业集中趋势明显。
- 正确答案: A
- 解析:从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。
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9、 【判断题】 基金销售机构清算时,基金销售结算资金属于清算财产。
- 正确答案: B
- 解析:相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
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10、 【判断题】 基金托管是指基金托管人保证基金资产不受亏损的行为。
- 正确答案: B
- 解析:为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
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