一、初级个人理财考试章节

初级个人理财的考试内容主要由九个章节组成，包括个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规等。

第一章：个人理财

考试内容：

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解理财师工作流程及主要内容;

(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;

(六)掌握理财师的执业资格要求;

(七)了解理财师所承担的社会责任。

第二章、个人理财业务相关法律法规

考试内容：

(一)了解中国的法律体系;

(二)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

(三)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

(四)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

第三章、理财投资市场

考试内容：

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

第四章、理财产品

考试内容：

(一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征;

(二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征;

(三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;

(四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;

(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;

(六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;

(七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品，了解智能投顾的相关内容。

第五章、客户分类与需求分析

考试内容：

(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;

(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。

第六章、理财规划计算工具与方法

考试内容：

(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则

和有效利率的计算方法及运用;

(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;

(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;

(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

(六)了解不同理财工具的特点及比较;

(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。

第七章、理财师的工作流程和方法

考试内容：

(一)熟悉理财师的工作流程;

(二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法;

(三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则;

(四)掌握理财规划方案的内容及要点;

(五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项;

(六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。

第八章、理财师金融服务技巧

考试内容：

(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;

(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;

(三)了解电话沟通的技巧;

(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。

第九章、个人理财业务相关的其他法律法规

考试内容：

掌握与个人理财业务相关的法律法规：

(一)相关法律

(二)相关行政法规

初级个人理财考试，主要是测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。