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1、 【判断题】 高级管理层对股东大会负责,负责具体执行董事会的决策。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:高级管理层对董事会负责。
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2、 【判断题】 风险对冲对管理技术风险非常有效。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效。
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3、 【判断题】 风险转移可以分为保险转移和再保险转移。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:风险转移可分为保险转移和非保险转移。 (1)保险转移是指商业银行购买保险,以缴纳保险费为代价,将风险转移给承保人。 (2)非保险转移。担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方。
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4、 【判断题】 风险规避是一种消极的风险管理策略。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: A
  • 解析:风险规避策略是一种消极的风险管理策略,不宜成为风险管理的主导策略
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5、 【判断题】 监事是由股东大会选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人和法人。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:监事是由股东大会选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人。
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6、 【判断题】 监事不可以列席董事会会议。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:监事可以列席董事会会议,对董事会决议事项提出质询或者建议。
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7、 【判断题】 董事、监事履职效果不佳不会直接影响公司治理作用的发挥。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:董事、监事履职效果不佳将直接影响公司治理作用的发挥。
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8、 【判断题】 对董事和监事的履职评价要素都选择了基本性要素,都是董事、监事履职中应做到的最高要求。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: B
  • 解析:对董事和监事的履职评价要素都选择了基本性要素,都是董事、监事履职中应做到的最低要求。
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9、 【多选题】 ()应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
  • A、董事会
  • B、高级管理层
  • C、合规负责人
  • D、内部审计部门
  • E、合规管理部门
  • 正确答案: A,B
  • 解析:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
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10、 【判断题】 中央银行调整再贴现率的作用机制是:中央银行提高再贴现率,会提高商业银行向中央银行融资的成本,降低商业银行向中央银行的借款意愿,减少向中央银行的借款或贴现。如果准备金不足,商业银行只能收缩对客户的贷款和投资规模,进而也就缩减了市场货币供应量。随着市场货币供应量的减少,市场利率相应上升,社会对货币的需求相应减少,整个社会的投资支出减少,经济增速放慢,最终实现货币政策目标。
  • A、正确
  • B、错误
  • 正确答案: A
  • 解析:再贴现利率的作用
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